Gelir belirsizliği taşıyan işlemler açıklamaya muhtaç hale geldi. Yapay zekâ sayesinde işlemler anlık analiz ediliyor, risk unsurları işaretleniyor.
Zaman kazandıran sistemler, iz bırakıyor
Haftasonu, gece ya da tatil günü fark etmeksizin anında para transferi yapmak mümkün hale geldi. Ancak bu kolaylık, Maliye’nin denetim sistemleri tarafından da fırsata çevrildi. Her açıklama yapılmayan işlem, sistemde potansiyel bir ihlal olarak kalıyor.
Vergi denetimi algoritmayla destekleniyor
Yapay zekâ sadece şüpheli işlem takibi değil, alışılmadık işlem örüntülerini de analiz ediyor. Sık tekrarlanan ve ticari kazanç şüphesi uyandıran hareketler, artık doğrudan vergi kontrol sürecine dahil ediliyor.
Dekont açıklamasız işlem büyük risk
Dekont açıklamaları, işlem gerekçesinin yazılı hale gelmesi açısından önem taşıyor. Eğer bu açıklamalar eksikse, gelen para kaynağı açıklanamazsa cezai süreç başlatılabiliyor. Gelir ispatlanamazsa, mükellefiyet doğrudan başlatılıyor.
Şirketten bireye yönelen para göz ardı edilmiyor
Şirket hesabı yerine şahsi IBAN’lara gönderilen tahsilatlar, vergi dışı gelir olarak sınıflandırılabiliyor. Kayıt dışı işlemlerde en sık rastlanan yöntemlerden biri olan bireysel hesap kullanımı artık risk listesinin başında.
